Usługi Centralnego Punktu Kontaktowego
Umów konsultację Wyznaczenie wykwalifikowanego Centralnego Punktu Kontaktowego w Polsce, na Litwie, Łotwie i w Estonii.
Akredytowane i akceptowane przez organy regulacyjne usługi CCP
Wyznacz Centralny Punkt Kontaktowy
Centralny Punkt Kontaktowy (CCP) to lokalny przedstawiciel rezydujący w danym kraju dla podmiotów regulowanych, takich jak instytucje pieniądza elektronicznego (EMI), instytucje płatnicze oraz dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów (CASP), działających w państwie członkowskim innym niż to, w którym uzyskały zezwolenie.Choć nie jest on automatycznie wymagany na mocy prawa UE, jest rekomendowany w wytycznych regulacyjnych i może być wymagany przez krajowe organy nadzoru przy przyjmowaniu podmiotów działających w oparciu o tzw. passporting.CCP wspiera ciągłą zgodność z przepisami AML/CFT obowiązującymi w państwie przyjmującym oraz ogranicza ryzyko powstania luk regulacyjnych w działalności transgranicznej.
Rezydenci CCP
Specjaliści faktycznie zamieszkali w danej jurysdykcji, akceptowani przez lokalne organy regulacyjne i jednostki analityki finansowej.
Znajomość lokalnych przepisów
Rola ta jest zgodna z oczekiwaniami poszczególnych krajowych jednostek analityki finansowej i organów nadzorczych.
Niezależny nadzór
Zewnętrzna funkcja CCP wspierająca zarządzanie, raportowanie SAR i zarządzanie ryzykiem.
Pełne dostosowanie regulacyjne
Rola pełniona zgodnie z unijnymi przepisami AML, MiCA, PSD2 oraz krajowymi przepisami AML.
Complium zapewnia wyznaczonego Centralnego Punktu Kontaktowego, który odpowiada za realizację obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) w państwie członkowskim przyjmującym, zgodnie z licencją i strukturą zarządzania. Centralny Punkt Kontaktowy nadzoruje kontrolę ryzyka, sprawozdawczość regulacyjną i komunikację z organami zgodnie z prawem krajowym.
Jak to działa
Przejrzysta i zgodna z przepisami procedura wyznaczania Centralnego Punktu Kontaktowego.
-
KROK 1
Zakres i konfiguracja
Definiujemy rolę CCP na podstawie licencji, modelu biznesowego, jurysdykcji kraju przyjmującego i krajowych wymogów AML. -
Krok 2
Wyznaczenie
Complium wyznacza wykwalifikowanego, zaakceptowanego przez organ regulacyjny Centralny Punkt Kontaktu w ramach miesięcznej umowy. -
Krok 3
Nadzór i raportowanie
CCP na bieżąco nadzoruje kontrole AML/CFT, komunikację FIU i obowiązki regulacyjne.
Kluczowe korzyści
Dlaczego warto outsourcingować funkcję CCP
Onboarding klientów, bieżący monitoring oraz raportowanie regulacyjne wymagają jasno określonej odpowiedzialności AML. W działalności transgranicznej, prowadzonej bez oddziału, funkcja CCP rozszerza ten obowiązek na państwo przyjmujące.
Outsourcing funkcji CCP pozwala ograniczyć czas, koszty i ryzyko operacyjne przy jednoczesnym zachowaniu zgodności z oczekiwaniami lokalnych regulatorów.
Dla podmiotów prowadzących istotną działalność w danej jurysdykcji kompetentny CCP zapewnia kluczową lokalną ekspertyzę regulacyjną. Dogłębne zrozumienie oczekiwań nadzorczych oraz ugruntowane kanały komunikacji z regulatorami umożliwiają terminowe reagowanie, proaktywne zarządzanie zgodnością oraz sprawne spełnianie wymogów właściwych dla danej jurysdykcji. Przekłada się to na większą efektywność operacyjną oraz stabilność reputacyjną organizacji.
Doświadczenie bez kosztów pełnoetatowego stanowiska
Dostęp do doświadczonego CCP bez konieczności rekrutacji i utrzymywania pełnoetatowego specjalisty w każdej jurysdykcji.
Ciągłość bez przerw
Funkcja CCP pozostaje obsadzona w sposób nieprzerwany, bez uzależnienia od jednej osoby wewnętrznej.
Ograniczenie ryzyka operacyjnego i regulacyjnego
Niezależny nadzór wzmacnia system governance i ogranicza ryzyko zakłóceń w okresach rozwoju lub zmian kadrowych.
Jedna umowa, cztery jurysdykcje
Estonia, Litwa, Łotwa i Polska objęte jedną współpracą - bez konieczności koordynowania wielu dostawców.
Rola Centralnego Punktu Kontaktowego
Rola CCP w praktyce
Wyznaczony Centralny Punkt Kontaktowy zapewnia odpowiedzialne przywództwo w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) w państwie członkowskim przyjmującym dzięki jasno określonym obowiązkom, udokumentowanym procesom i spójnemu nadzorowi nad lokalnymi wymogami regulacyjnymi.
Utrzymuje polityki AML i oceny ryzyka
Przegląda i aktualizuje zasady, procedury i oceny ryzyka dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) zgodnie z wymogami regulacyjnymi państwa przyjmującego.
Nadzoruje monitoring i eskalacje
Nadzoruje procesy kontroli, monitorowania transakcji i eskalacji w celu zapewnienia identyfikacji i rozwiązania ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Zarządza obowiązkami raportowymi
Koordynuje raportowanie AML i przygotowuje wymagane zgłoszenia SAR/STR oraz okresowe raporty dla jednostki wywiadu finansowego.
Wspiera kontrole nadzorcze
Wspiera kadrę zarządzającą podczas inspekcji i kontaktów nadzorczych poprzez przygotowywanie dokumentacji i odpowiedzi.
Wszystkie działania realizowane są zgodnie z krajowym ustawodawstwem AML oraz Twoim wewnętrznym systemem governance.
Obsługiwane branże
Usługi CCP dla regulowanych podmiotów finansowych
Świadczymy usługi Centralnego Punktu Kontaktowego dla firm, które są zobowiązane do utrzymywania lokalnego przedstawiciela ds. zgodności w Estonii, na Litwie, Łotwie lub w Polsce.
Instytucje fintech i płatnicze
Dostawcy usług kryptoaktywów (CASP)
Instytucje pieniądza elektronicznego (EMI)
Dostawcy usług wirtualnych aktywów
Instytucje fintech i płatnicze
Usługi korporacyjne i prawne
Neobanki i operatorzy portfeli cyfrowych
Operatorzy płatności transgranicznych
Dlaczego Complium
Zaufane usługi centralnego punktu kontaktowego
Wspieramy fintechy i licencjonowane branże, zapewniając im odpowiedzialne i gotowe do spełnienia wymogów regulacyjnych usługi CCP. Pomagamy im spełniać obowiązki ustawowe bez konieczności tworzenia i zarządzania wewnętrzną rolą w wielu krajach UE.
-
Zgodność AML i raportowanie regulacyjne
-
Wsparcie wielojurysdykcyjne i lokalna obecność
-
Outsourcing funkcji AML i KYC
-
Usługi licencyjne dla fintech
-
Eksperci prawni z siedzibą w UE
-
Stałe doradztwo regulacyjne
Complium dostarcza ekspertyzę prawną i compliance od 2008 roku, posiadając dogłębną wiedzę na temat oczekiwań regulatorów w różnych jurysdykcjach europejskich.
KONTAKT
Wyznacz Centralny Punkt Kontaktowy z Complium
Skontaktuj się z naszym zespołem prawnym, aby omówić wymogi dotyczące mianowania CCP i obowiązki regulacyjne w jurysdykcjach docelowych.
